前几天央行一口气挂出两张罚单，东方财富证券和国投证券都被警告加罚款了。

没错，而且这俩罚单的违规事由高度重合，说明这是一个行业通病。其实核心就几个字：没按规定做好反洗钱。

对，我看了一下具体的公开信息，东方财富被罚了74万，国投证券更重一点，81.8万。两个机构共同踩的红线是“未按规定开展客户尽职调查”和“未按规定报告可疑交易”。

除了这两点，国投证券还多了一条，就是“未按照规定开展洗钱风险评估或者健全相应的风险管理制度”。换句话说，它连内部的风险管理机制都没搭全。

所以罚金也更高一些。听着好像也就是几十万的级别，但这信号可不小。这里有个关键点：这两张罚单的处罚决定日期都是2026年6月22号，公示期限长达三年。

三年公示期，这在声誉上对券商是持续的打击。更值得注意的是，这两个事由——“客户尽职调查不到位”和“可疑交易报告缺失”——可以说是近几年券商反洗钱罚单里最常见的情形了。

咱们拉长时间线来看，不完全统计就发现，光2026年以来，央行及其分支机构已经向证券行业开出了至少11张反洗钱相关的罚单。

牵连的机构真不少，像首创、东吴、上海、江海、华安、西部、万联还有金融街证券和大同证券，都在名单上。这已经不是一个偶发事件了。

这就引出一个深度解读。业内专家怎么看这件事？他们明确指出，这不仅仅是罚点钱那么简单。首先，它体现了监管的一种坚定态度，就是持续压实金融机构反洗钱的主体责任。

而且释放出一个非常明确的信号：你金融机构必须坚持“合规优先、风控为本”。不能再把合规当成业务发展的绊脚石了。

说得太对了。这类高频处罚，其实是在给同类机构敲警钟，倒逼他们去重新权衡业务拓展和合规建设的关系。以前可能为了冲业绩，在开户、管理环节上有疏漏。

现在不行了，必须把短板补上。特别是数据管理和账户管理这类内控短板。因为你如果连客户是谁都搞不清楚，又怎么可能识别出可疑交易呢？

没错，说到底，这轮处罚风暴，就是逼着整个行业重新审视“合规竞争力”这个词。好的，今天关于券商反洗钱罚单的解读就先聊到这儿。

暖阳

云舟

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<p>9月11日，央行官网披露的两份行政处罚公示显示，对东方财富证券股份有限公司、国投证券股份有限公司分别予以警告，并处以罚款。</p>
<p>其中，东方财富证券因未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易被警告，并处罚款74万元；国投证券股份有限公司因未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易及未按照规定开展洗钱风险评估或者健全相应的风险管理制度被警告，并处罚款81.8万元。</p>
<p><img src="https://meizi-chao-pub.8531.cn/2098941630730813440_1280px.png?width=1280&amp;height=800" title="WX20260912-151610@2x.png" mediaid="20986722399843287043"></p>
<p class="imagenote" type="imagenote" style="margin-top: 1px; padding-top: 1px; font-size: 14px; height: auto; color: rgb(138, 147, 158); padding-bottom: 6px; box-sizing: initial; line-height: 1.5em;">截图自人民银行行政处罚公示</p>
<p><img src="https://meizi-chao-pub.8531.cn/2098941630730813442_1280px.png?width=1280&amp;height=601" title="WX20260912-151654@2x.png" mediaid="20986722415446097923"></p>
<p class="imagenote" type="imagenote" style="margin-top: 1px; padding-top: 1px; font-size: 14px; height: auto; color: rgb(138, 147, 158); padding-bottom: 6px; box-sizing: initial; line-height: 1.5em;">截图自人民银行行政处罚公示</p>
<p>两项行政处罚决定日期均为2026年6月22日，公示期限为3年。</p>
<p>从违规类型看，“未按照规定开展客户尽职调查”和“未按照规定报告可疑交易”是两家机构共同的处罚事由，也是近年来券商反洗钱罚单中最常见的违规情形。</p>
<p>据不完全统计，2026年以来，人民银行及其分支机构已向证券行业开出至少11张反洗钱相关罚单，涉及首创证券、东吴证券、上海证券、江海证券、华安证券、西部证券、万联证券、金融街证券、大同证券等多家机构。</p>
<p>业内专家指出，此类处罚不仅体现监管持续压实金融机构反洗钱主体责任的坚定态度，更释放出明确信号：必须坚持“合规优先、风控为本”。同时，这类处罚给同类金融机构形成警示，倒逼机构重新权衡业务拓展和合规建设的关系，补齐数据管理与账户管理方面的内控短板。</p><div class="moreInfo2"><p>“转载请注明出处”</p></div><p class="zrbja">责任编辑：潘洁</p>

2家证券公司领央行罚单：东方财富证券被罚74万元，国投证券被罚81.8万元

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