杭州一男子想取“彩礼钱”却当场被抓，这笔钱背后藏着太多猫腻

近日，杭州一男子在工商银行紫荆花路支行柜台办理取现业务。男子告诉柜台工作人员，这笔5万块钱是他用来订婚的彩礼钱。不料，工作人员非但没让男子把钱取走，还叫来了三墩派出所的民警。当天，男子被公安机关调查后，被采取了刑事强制措施。

这笔“彩礼钱”究竟出了什么问题？

三墩派出所供图

今年5月，24岁的山东小伙沈某只身一人从老家来杭州发展，一直没找到合适工作的他，吃饭租房都要花钱，入不敷出，只能靠刷信用卡维持生计。到了6月底，因为急需一笔钱还信用卡，沈某就跑了几家银行咨询贷款业务，可是沈某没车、没房、没稳定工作，得到的答复都是无法贷款。于是，沈某试着在网上查询网贷业务，还在多个网站留下了联系电话。

“沈先生你好，我是平安银行的李经理，你的贷款审批已经通过了，额度是10万元。稍后我发个软件下载码给你，你下载后注册登记，获取个人码后发还给我，平台工作人员会再联系你。”没过两天，沈某意外接到了银行电话。

7月1日一早，平台工作人员联系沈某，问他有没有平安银行的银行卡，沈某告知对方只有工商银行的卡，对方就约沈某中午到城西银泰附近的一家工商银行门口碰面。

平安银行的贷款去工商银行办？沈某不免产生了一丝疑惑，但为了办下贷款，沈某还是决定跑一趟。

到了约定地点，一名身穿黑衣面带口罩的男子打车而来，男子拿出一份协议，说办理贷款要收取3%的手续费，沈某同意后，男子给沈某讲了办理贷款的流程，先给沈某的银行卡里打一笔钱，然后让沈某把钱取出来交给工作人员，完成任务后马上就可以放款。

什么贷款不需要任何担保而是直接往银行卡里打钱套现？沈某隐约感觉到这个所谓的贷款流程不太正常，转账套现有点儿“洗黑钱”的意思。但是，沈某想到这是好不容易找到的来钱途径，他不想就此放弃。

大热天，沈某在车里焦急地等待资金到账，黑衣男子就一直等在街边的便利店门口，既不肯去银行，也不肯上沈某的车，全程都没有摘下过口罩。

三墩派出所供图

2个多小时后，沈某账上终于收到了一笔61870元的转账，黑衣男子在接了一通电话后，向沈某提出这个银行人太多，让沈某带他去附近一家工商银行紫荆花路支行取款。途中，男子交代沈某，先到柜台取5万块，剩下的到ATM机取，他再三叮嘱沈某，银行工作人员如果问起，就说这是用来订婚的彩礼钱。

这时，沈某心里已经清楚，这笔来路不明的转账不干净，而他将要做的事情可能就是在帮助违法犯罪。然而，为了顺利拿到所谓的贷款，沈某不惜以身试法。

经公安机关调查，沈某账户里转入的这笔资金涉嫌一起电信网络诈骗案件，沈某因帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关取保候审，教唆沈某取现的黑衣男子正在进一步追查之中。

银行从业人员因接受过专业的反诈培训，在日常工作中仔细询问并查验每笔取现转账业务，及时察觉了沈某的可疑情况并向公安机关报警，公安机关得以成功拦截涉诈资金并冻结了相关账户。

目前，三墩派出所已对积极参与反诈止损工作的银行职员进行表彰奖励。

三墩派出所供图

警方提醒：出售、出租、出借的银行卡很有可能会为其他犯罪分子实施网络犯罪提供帮助，而买卖银行卡的“卡农”收购卡片超过一定数量，或是发现相关银行卡被冻结或涉嫌其他违法操作时，仍进行买卖银行卡等操作，可能构成“妨害信用卡管理罪”或“帮助信息网络犯罪活动罪”。