洗钱新手段？真实案例带你揭秘虚拟货币陷阱

违法犯罪分子以虚拟货币投资为幌子，通过果蔬团购等名义组建微信群，利用短视频软件引流普通群众入群，表面是投资新手买币卖币赚取差价，实际是犯罪分子利用投资者进行洗钱并取现。近日，经区检察院提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处小张有期徒刑一年六个月，缓刑二年六个月。

2023年5月初，小张接到前同事小何的电话，对方称自己最近在网上做买卖虚拟货币的生意，钱很好赚，问小张有没有兴趣加入。对于虚拟货币投资，小张没有接触过，不敢贸然尝试。第二天，小何找到小张，说自己是通过短视频进入到虚拟货币投资的微信群中，这些群有的叫“社区水果蔬菜团购社”，有的叫“超市粮米油果蔬批发群”，群里都是买币卖币的人。见小张还在犹豫，小何提出由他来操作买币卖币，获利两人平分，小张只需提供银行卡收钱取现就行。

“我当时觉得这个钱肯定不是正当合法的，不然他也不会让我来赚并且给我这么高的报酬，但想着由他操作，我只提供账户，应该没什么事。”于是，小张怀着侥幸心理，将自己的银行卡号给了小何。

不久，短信提示有钱到账，小张根据小何的指示前往银行柜台取现，在分得当天获利后，将剩余的现金交给小何处理。尝到甜头的小张陆续提供了自己的5张银行卡供小何使用，并7次到银行柜台取现40余万元，共获利1800元。但没过多久，小张接到了民警的电话。

2023年8月18日，该案被移送至区检察院审查起诉。小何则交由异地司法机关依法处理。

检察官提醒，广大市民朋友千万不要用自己的账户替他人提现，更不要用自己的支付结算账户替他人接受转移资金。提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人或公司账户为他人提取现金，很可能成为“洗钱”环节中的一份子。另外也要避免使用非常规渠道或采取非常态交易进行典当、租赁、投资等，不参与非法金融活动，如地下钱庄、虚拟货币等。