下载APP下载APP
    下载潮新闻客户端二维码扫描二维码
    下载潮新闻客户端
    读报

    自己不用还贷,还能赚外快?山东泰安平安普惠“员工”疑诈骗数十人

    潮新闻 记者 李沐子 于瓅2023-02-24 14:47全网传播量2076
    00:00
    00:00

    搭把手给业务员完成“贷款任务”,自己不用还贷,还能赚外快?2月23日,网友王玲向潮新闻记者报料称,山东泰安有数十人,被自称平安普惠投资咨询有限公司泰安校场街分公司(以下简称“平安普惠泰安分公司”)员工的尹某,联合平安普惠泰安分公司员工臧某榜,冒用并编造他们的身份信息,骗取贷款3000余万元。

    据王玲提供的立案告知书显示,2023年2月10日,对王玲等人被诈骗一案,泰安新泰市公安局认为符合立案条件,现已立案侦查。尹某则于2023年1月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪已被新泰市公安局刑事拘留。然而,王玲表示,臧某榜目前仍在平安普惠上班。

    据公开资料显示,平安普惠是中国平安保险(集团)股份有限公司联营公司旗下开展融资担保、融资咨询、小额贷款等业务的公司的总称。

    图片来源:受访者

    平安普惠“员工”造假身份骗贷?

    2021年11月,王玲通过好友介绍认识了尹某,彼时尹某自称平安普惠泰安分公司员工,因有贷款任务,想让王玲帮忙贷款,并承诺期间还款均由平安普惠泰安分公司员工负责代还,贷款出来的钱则放在平安普惠泰安分公司,到第七个月的时候会将贷款全部还清,“她告诉我,要是帮她‘顶个任务’,他们公司完成这个贷款任务,是会给她一个返点的,到时候就把这个返点给我。”

    当月,王玲同意帮助尹某“顶个任务”。

    “办理贷款当天,尹某拿着我的手机,把我的一些个人信息填好,我的收入也是尹某填的。”王玲回忆,办理贷款当天,尹某向她介绍了臧某榜,“尹某说臧某榜是平安普惠泰安分公司的领导,尹某一边操作我的手机,一边会问臧某榜怎么填写,他们会一起商量办手机号,找谁接电话,工作单位‘造假’等内容,后续还款也是我将手机验证码发给臧某榜,臧某榜来操作帮忙还款的。”

    王玲记得第一次“顶任务”帮忙成功贷款30余万元,“最后就如尹某承诺那样,第七个月帮我还清了贷款。”于是王玲同意了第二次帮尹某“顶任务”,但这次还款却出现了问题。

    根据尹某的说法,贷款出来的钱都是在平安普惠自己公司的。但事实上钱到底去哪里了?王玲和另一位客户陈婷都不得而知。

    陈婷告诉潮新闻记者,尹某通过操作她的手机,在平安普惠、平安银行、兴业银行等平台贷款共计150余万元,“平安普惠贷款出来的72.3万元根本就没到过我填写在合同上的银行账户里,直接就被划到了第三方账户,这笔钱我看都没看到,但是贷款记录里显示,我确实贷走了这么多钱。”

    通过王玲提供的尹某和臧某榜之间的聊天记录显示,臧某榜会有专门的引导话术,且“顶任务”者中不少人是用假身份信息办下来的贷款。

    尹某和臧某榜的聊天截图 图片来源:受访者

    直到2023年1月份,王玲帮尹某和臧某榜“顶任务”的贷款还款逾期了,“后来才知道贷款出来的钱根本没有放在平安普惠泰安分公司,尹某也不是平安普惠泰安分公司的员工,臧某榜则声称这些行为是尹某的个人行为,说尹某伪造了一个微信号,放上他的头像,跟客户聊天。”

    但王玲表示,期间臧某榜都是用他自己的手机号以及手机认证的微信号和他们沟通的,她也曾面对面见过臧某榜。

    “顶个任务”是业内常态?

    2月23日,潮新闻记者尝试联系臧某榜,臧某榜在获悉是媒体后,直接挂断了电话。随后,记者拨通了平安普惠泰安分公司的电话,接电工作人员则表示该公司并没有这名员工,让记者通过总机询问。此外,记者也尝试联系该公司总经理,电话也为无人接通。当天,王玲则通过平安普惠400客服电话了解到,平安普惠确实有一名叫臧某榜的员工。

    “我们现在已经断供,银行和一些贷款机构都在不断催我们还款。”王玲称,臧某榜现在也还在正常上班。

    据企查查显示,平安普惠信息服务有限公司(泰安校场街分公司)成立于2018年5月28日,公司所属行业为商务服务业 ,公司目前的经营状态为在营(开业)企业。

    员工身背“贷款任务”是否为业内常态?

    一位银行从业者告诉潮新闻记者,确实,该行业里的员工是有贷款任务的,但做贷款任务挂钩的工资奖金其实没有太多,主要是为了“任务数”。但该从业者也称,不同银行具体规定不同。

    律师:此行为涉嫌构成信用卡诈骗罪

    就此事,记者采访了北京富力律师事务所王艳涛律师,王律师表示,如果尹某在主观上具有非法占有为目的,表现为“明知没有还款能力而大量透支,肆意挥霍透支的资金等行为”,且自己虚构平安普惠员工的身份,取得其他人员对其信任,而后冒用信用良好的个人信息实施了制造虚假账目流水,虚假收入证明,让银行产生错误的审批贷款认知,“银行陷入该错误认知,作出贷款的意思表示,使得银行财产遭受损失。这是典型的信用卡诈骗罪。”

    因此,王律师称,根据法律规定,尹某通过虚构事实,隐瞒真相的方式,提供虚假的流水、收入证明,同时伙同银行的内部员工,骗过银行的审核,使得银行基于错误认识,其财产受损,其行为已经涉嫌构成信用卡诈骗罪,“对于银行的财产损失,尹某应及时返还受害人。此外,如果臧某榜确系平安普惠工作人员,明知上述行为违法,又利用自己的身份之便,协助尹某办理贷款,那么该行为构成共犯。”

    就此事,记者致电泰安市公安局公共关系处,接电工作人员表示对于该情况是否被立案以及目前的情况并不了解,需要先汇报后再联系记者告知情况。

    另据媒体此前报道,当地公安局刑侦中队一刘姓负责人表示,尹某目前已经被拘留,现在还处于侦查阶段,“近期我们会提请检察院批准逮捕,如果有相关进展,我们会第一时间告知受害人。”

    (应受访者要求,王玲、陈婷均为化名)

    “转载请注明出处”

    回到顶部