央行:8月1日起 现金买金超10万元需上报

央视新闻客户端 2025-07-02 07:16全网传播量1436.6万
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01近日,中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。其中规定,从业机构开展人民币10万元以上(含10万元)或等值外币现金交易,需履行反洗钱义务。
02客户单笔或日累计人民币10万元以上(含10万元)或等值外币现金交易,从业机构应遵循“了解你的客户”原则,开展尽职调查,以评估洗钱风险状况。
03客户单笔或日累计人民币10万元以上(含10万元)或等值外币现金交易,从业机构需在交易发生之日起5个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
04《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》自2025年8月1日起正式施行,旨在加强贵金属和宝石行业的反洗钱和反恐怖融资监管。
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近日,中国人民银行发布“中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知(银发〔2025〕124号)”(以下简称《办法》)。

其中提到,从业机构开展人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的,应当根据《办法》规定履行反洗钱义务。客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易,从业机构应当勤勉尽责,遵循“了解你的客户”原则,根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况,开展客户尽职调查。

客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的,从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。《办法》自2025年8月1日起施行。





最新评论(13)
花犹眠 · 2025-07-02 16:14 · 浙江绍兴回复
对于普通人而言没有影响
永康钱江水务王忠宝 · 2025-07-02 13:43 · 浙江杭州回复
对于普通人而言没有影响
将心比心换真心 · 2025-07-02 09:37 · 浙江杭州回复
10万起步就上报,普通人影响不大但安心
潮客_eyjzhe · 2025-07-02 09:27 · 浙江杭州回复
黄金交易纳入监管,金融安全无小事
潮客_hgydc · 2025-07-02 08:13 · 浙江宁波回复
从黄金抓起,保障资金安全
潮客_24qwzv · 2025-07-02 07:53 · 浙江杭州回复
越规范越好,至少心里踏实多了
潮客_dsbth5 · 2025-07-02 07:43 · 浙江杭州回复
反洗钱从源头抓起,这步走得挺稳的
潮客_lvmsor · 2025-07-02 07:38 · 浙江嘉兴回复
关键是要执行到位。
潮客_3gchys · 2025-07-02 07:37 · 浙江杭州回复
防范风险 不留死角
那年杏花微雨 · 2025-07-02 07:36 · 浙江杭州回复
政策明确,大额交易透明化,支持
潮客_24qw4s · 2025-07-02 07:36 · 浙江杭州回复
10万以上现金购金需登记,合规更进一步
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